Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından yürürlüğe alınacak yeni düzenleme kapsamında, 15 Mart 2026 itibariyle yüksek tutarlı para transferlerinde ilave açıklama ve belgelendirme yükümlülükleri başlayacak.

Bu uygulama ile bankacılık sisteminde şeffaflığın ve işlem güvenliğinin artırılması, şüpheli para hareketlerinin daha etkin şekilde takip edilmesi hedefleniyor.

400.000 TL ve Üzeri Para Transferleri

• Gün içerisinde tek seferde veya parça parça yapılan para gönderimlerinin toplam tutarının 400.000 TL’yi aşması halinde açıklama zorunlu olacak.
• Transfer sırasında en az 20 karakterden oluşan açıklama yazılması gerekecek.
• Açıklamada transferin hangi amaçla yapıldığına dair detaylı bilgi yer alacak.
• Açıklamanın yetersiz görülmesi halinde işlem gerçekleştirilmeyebilecek.
• Uygulama ATM üzerinden yapılan transferlerde de geçerli olacak.

2 Milyon TL – 20 Milyon TL Arası Transferler

Bu tutar aralığındaki işlemlerde kullanıcıların “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurması gerekecek. Bankalar, söz konusu transferleri ilave kontrol süreçlerine tabi tutabilecek.

20 Milyon TL Üzeri Transferler

• Paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilebilecek.
• Gerekli görülmesi halinde resmi evrak sunulması zorunlu olacak.

İstisna Kapsamındaki İşlemler

• Aynı kişiye ait hesaplar arası transferler
• Müşterinin kamu kurumu/kuruluşu olması
• Bankalar arası işlemler (müşterinin banka olması)
• Muhabir bankacılık işlemleri

Sonuç

Yeni uygulama ile birlikte yüksek tutarlı para transferlerinde açıklama ve belgelendirme süreçleri daha sistematik hale gelecek. Özellikle büyük tutarlı işlemler gerçekleştiren bireysel ve kurumsal kullanıcıların, transfer öncesinde gerekli açıklama ve belgeleri hazırlıklı bulundurması önem taşıyor.